In Frankfurt finanzieren

finbird unterstützt Investoren und Erstkäufer bei Finanzierungen für einen Immobilienkauf in Frankfurt.

Frankfurt auf einen Blick

Frankfurt am Main ist eines der wichtigsten Finanzzentren in Deutschland. Mit einer Fläche von rund 248 Quadratkilometern ist Frankfurt die größte Stadt des Bundeslandes Hessen. Die Stadt ist weltweit bekannt für ihre moderne Skyline, die von Hochhäusern wie dem Commerzbank-Tower und der Europäischen Zentralbank geprägt wird. Gelegen am Main, dient Frankfurt als zentraler Verkehrsknotenpunkt und beheimatet einen der verkehrsreichsten Flughäfen Europas. Die Stadt ist in 46 Bezirke gegliedert, von denen jeder über eigene, unverwechselbare Merkmale verfügt.

Frankfurts Wirtschaft hat einen starken Fokus auf Finanzen, Handel und Dienstleistungen. Die Stadt ist Sitz der Frankfurter Börse, der Europäischen Zentralbank und zahlreicher multinationaler Unternehmen. Das durchschnittliche Einkommensniveau gehört zu den höchsten in Deutschland und auch die Beschäftigungsquote ist hoch, unterstützt durch vielfältige nachgelagerte Wirtschaftszweige, wie die Sektoren IT, Beratung und Logistik.

Analyse relevanter Stadtteile in Frankfurt (Werte in €/qm)

Frankfurt ist ein globales Finanzzentrum, was sich deutlich in den Immobilienpreisen widerspiegelt. Aufgrund der hohen Nachfrage und des begrenzten Angebots variieren die Kaufpreise je nach Lage zwischen 6.000 und 12.000 € pro Quadratmeter. Die Mietpreise liegen zwischen 15 und 25 € pro Quadratmeter. Insbesondere Expats und Professionals sorgen für eine hohe Nachfrage nach Wohnraum vor allem in zentralen und gut angebundenen Stadtteilen.

Westend: Ein gehobenes Viertel, das für seine luxuriösen Wohnungen und die Nähe zum Bankenviertel bekannt ist. Die Kaufpreise liegen zwischen 10.000 und 12.000 €, während die Mieten sich auf 20 bis 25 € pro Quadratmeter belaufen. Das Westend besticht durch zahlreiche historische Gebäude, großzügige Parks und eine erstklassige öffentliche Infrastruktur, was es sowohl für Familien als auch für Berufstätige zu einem begehrten Stadtteil macht.
Sachsenhausen: Ein charmantes Wohnviertel südlich des Mains, das modernen Komfort mit traditionellem Flair verbindet. Die Kaufpreise liegen zwischen 8.000 und 10.000 €, die Mieten bewegen sich zwischen 18 und 22 € pro Quadratmeter. Sachsenhausen ist bekannt für sein lebhaftes Nachtleben, die traditionellen Apfelweinstuben und die unmittelbare Nähe zum kulturell bedeutenden Museumsufer, welches die wichtigsten Museen der Stadt beheimatet.
Nordend: Ein angesagtes Viertel, das besonders bei jungen Berufstätigen und Familien sehr beliebt ist. Die Kaufpreise liegen zwischen 7.000 und 9.000 €, während die Mieten sich zwischen 16 und 20 € pro Quadratmeter bewegen. Im Nordend gibt es eine Vielzahl an Restaurants sowie eine gute Auswahl an Schulen.
Bornheim: Ein Viertel mit ausgeprägter lokaler Community, das oft als „lustiges Dorf“ bezeichnet wird. Die Kaufpreise bewegen sich zwischen 6.500 und 8.500 €, die Mieten liegen bei 15 bis 18 € pro Quadratmeter. Bornheim bietet eine Vielzahl an gemütlichen Cafés, Bars und beheimatet die beliebte Einkaufsstraße Berger Straße.
Bockenheim: Ein insbesondere bei Studenten und Akademikern aufgrund der Nähe zur Goethe-Universität beliebtes Viertel. Die Kaufpreise liegen zwischen 6.000 und 8.000 €, während sich die Mieten zwischen 14 und 17 € pro Quadratmeter einpendeln. Bockenheim bietet zahlreiche kulturelle Einrichtungen, weitläufige Grünflächen und eine Vielzahl an Restaurants.
Ostend: Ein östlich des Stadtzentrums gelegenes Viertel, dass aktuell stärker erschlossen und gentrifiziert wird. Die Kaufpreise liegen zwischen 5.500 und 7.500 € pro Quadratmeter, die Mieten zwischen 14 und 18 €. Das Frankfurter Ostend ist bekannt für die EZB-Zentrale, moderne Wohnungen, eine Vielzahl an trendigen Bars und den Frankfurter Zoo.
Gallus: Ein aufstrebendes Viertel mit einer Mischung aus Wohn- und Gewerbeimmobilien. Die Kaufpreise liegen zwischen 5.000 und 7.000 €, die Mieten zwischen 13 und 16 € pro Quadratmeter. Das Gallus ist bekannt für sein industrielles Erbe, moderne Neubauprojekte und das Einkaufszentrum Skyline Plaza.

Makro- und Mikroanalyse für Frankfurter Immobilien

Makro-Analyse

Neben dem Fokus auf den Finanzsektor ist Frankfurts Wirtschaft auch in den Bereichen IT, Telekommunikation und Logistik stark. Große Arbeitgeber wie Lufthansa mit dem Frankfurter Flughafen als Hauptdrehkreuz sowie IT-Unternehmen wie SAP und T-Systems haben in der Stadt oder im unmittelbaren Umfeld Ihren Sitz und tragen zu einem stabilen Arbeitsmarkt und einem hohen Durchschnittseinkommen bei.

Der starke Arbeitsmarkt in Frankfurt sorgt besonders in zentralen und gut angebundenen Lagen für eine hohe Nachfrage nach Wohnraum. Die Nachfrage nach qualifizierten Arbeitskräften führt zu einer steigenden Kaufkraft, die wiederum Kaufpreise und Mieten steigen lässt was nicht nur eine hohe Mieterauslastung, sondern auch nachhaltiges Wertsteigerungspotential bei Immobilien bedeutet.

Mikro-Analyse

Bei der Standortprüfung sollten mehrere Faktoren beachtet werden:

Öffentliche und kulturelle Einrichtungen: Die Nähe einer Immobilie zu Schulen, Kitas, Einkaufszentren und Freizeiteinrichtungen hat einen positiven Einfluss auf die langfristige Wertsteigerung des Objekts. In Frankfurt sind Stadtviertel wie das Westend und Sachsenhausen aufgrund ihrer guten öffentlichen Infrastruktur beliebt.
Initiativen zur Stadtentwicklung und Trends: Künftige Stadtentwicklungsprojekte können einen Einfluss auf die Preise und Werte von Immobilien haben. So kann beispielsweise die Entwicklung des Europaviertels und des neuen Stadtteils Gateway Gardens nahe dem Flughafen die jeweiligen Stadtteile zu begehrten Hotspots machen.

Detaillierte Informationen zu Infrastruktur, Bebauungsplänen und zukünftigen Vorhaben finden Sie auf Plattformen wie dem Frankfurter Geoportal und lokalen Frankfurter Immobilien-Webseiten. Diese Quellen bieten Einsicht in relevante Informationen, die bei der Entscheidung für den optimalen Standort für einen Immobilienerwerb unterstützen.

Große Frankfurter Infrastruktur- und Entwicklungsprojekte

Entwicklung des Europaviertels: Dieses umfangreiche Stadtentwicklungsprojekt wandelt ein ehemaliges Industriegebiet in ein modernes Wohn- und Geschäftsviertel um. Neue Wohnungen, Büros und Einzelhandelsflächen können einen positiven Einfluss auf die Wertentwicklung von Immobilien in den umliegenden Gebieten haben.
Gateway Gardens: Nahe dem Frankfurter Flughafen entsteht ein neuer Stadtteil mit großen Büroflächen, Hotels und Wohnhäusern. Verbesserte Verkehrsanbindungen machen die Gegend besonders attraktiv.
Sanierung des Frankfurter Hauptbahnhofs: Die Modernisierung und der Ausbau des Hauptbahnhofs werden die Anbindung nach Frankfurt verbessern, wodurch positive Effekte auf die Immobilienpreise in den umliegenden Stadtteilen zu erwarten sind.

Der Kaufprozess und die Finanzierung in Frankfurt

Beim Kauf einer Immobilie in Frankfurt sollten potentielle Käufer die anfallenden Kosten und Steuern im Blick behalten:

Notargebühren: In Frankfurt betragen die Notargebühren 1,5 Prozent des Immobilienkaufpreises. Diese Gebühren beinhalten primär die notarielle Beurkundung und Unterzeichnung des Kaufvertrags für einen Immobilienerwerb bei dem der Notar sicherstellt, dass der Kauf rechtmäßig und transparent abläuft.
Eintragungsgebühren: Grundbuchgebühren betragen etwa 0,5 Prozent des Kaufpreises und fallen für die Eigentumsübertragung der Immobilie vom Verkäufer auf den neuen Erwerber im Grundbuch an.
Grunderwerbsteuer: In Hessen beträgt diese 6,0 Prozent des Kaufpreises. Die Grunderwerbssteuer muss einige Zeit nach Unterzeichnung des Kaufvertrags vom Erwerber gezahlt werden.

Langfristige Kosten für Eigentümer

Wohnungen: Wohnungseigentümer in Frankfurt zahlen monatliche Instandhaltungsgebühren (als Teil des Hausgelds), die für die Pflege und den Erhalt des Gebäudes, der Gemeinschaftsflächen und der Verwaltung anfallen. Diese Gebühren variieren je nach Größe und Alter der Immobilie, liegen aber im Durchschnitt zwischen 2,50 Euro und 4 Euro pro Quadratmeter und Monat.
Häuser: Hausbesitzer sollten selbst eine Instandhaltungsreserve einrichten, welche die regelmäßige Instandhaltung und unerwartete Reparaturen am Gebäude abdeckt. Die Instandhaltungskosten für Häuser können variieren, liegen aber normalerweise zwischen 1 und 2 Prozent des Immobilienwerts pro Jahr. Die häufigsten Kosten können im Zusammenhang mit Dachreparaturen, Fassaden sowie der Wartung von Anlagen (z. B. Heizung und Sanitäranlagen) sein.

Beratungsprozess für eine Immobilienfinanzierung in Frankfurt

Unser Prozess beginnt mit einer detaillierten Analyse Ihres Kauf- und Finanzierungsvorhabens in Frankfurt. Bei Bedarf erstellen wir Ihnen im Rahmen dieser Prüfung auch eine Finanzierungsbestätigung für den Kaufprozess. Diese Bestätigung wird nach einer Überprüfung Ihres Budgets, Ihrer Einkommenssituation, Ihrer Verbindlichkeiten und Ihrer Bonität ausgestellt. Eine Finanzierungsbestätigung können Sie vorlegen, bevor Sie ein Angebot für eine Immobilie abgeben, da ein solches Dokument dem Verkäufer oder Makler zeigt, dass Sie ein ernsthafter Interessent sind, der sich die Immobilie auch leisten kann.

Beispiel für die Berechnung einer Immobilienfinanzierung in Frankfurt:

Ein typischer Immobilienkauf in Frankfurt mit einem durchschnittlichen Kaufpreis von 700.000 €, könnte so aussehen:

Kaufpreis: 700.000 €

Notargebühren (1,5%): 10.500 €
Grundbucheintragungsgebühren (0,5%): 3.500 €
Grunderwerbsteuer (6%): 42.000 €

Kaufnebenkosten insgesamt: 56.000 €

Verschiedene Eigenkapitalszenarien:

Bei 5 % Eigenkapitalanteil auf den Kaufpreis + Kaufnebenkosten (35.000 € + 56.000 € = 91.000 €) bleiben 95 % zu finanzieren. Darlehensbetrag = 665.000 €
Bei 10 % Eigenkapitalanteil auf den Kaufpreis + Kaufnebenkosten (70.000 € + 56.000 € = 126.000 €) bleiben 90 % zu finanzieren. Darlehensbetrag = 630.000 €
Bei 20 % Eigenkapitalanteil auf den Kaufpreis + Kaufnebenkosten (140.000 € + 56.000 € = 196.000 €) bleiben 80 % zu finanzieren. Darlehensbetrag = 560.000 €

Die oben gezeigten Berechnungen geben einen Überblick über verschiedene Eigenkapitalszenarien und die jeweils anwendbaren Darlehensbeträge. Über je mehr Eigenkapital Sie verfügen, desto weniger Darlehen müssen Sie aufnehmen und desto besser fallen der Beleihungsauslauf (LTV) und die damit verbundenen Finanzierungskonditionen und Zinsen aus. Bitte beachten Sie, dass es sich hierbei um Beispiele handelt und die tatsächlichen Zahlen je nach individueller Situation variieren können. Wenden Sie sich an einen Berater für Frankfurt, um herauszufinden, welche Finanzierungsmöglichkeiten für Sie am besten geeignet bzw. anwendbar sind.

Fazit für den Immobilienstandort Frankfurt

Frankfurt profitiert als globales Finanzzentrum von einer konstant hohen Nachfrage nach Wohnraum. Die Präsenz großer Finanzinstitutionen wie der Europäischen Zentralbank und der Frankfurter Börse schafft durch hohe Beschäftigung auch eine hohe Nachfrage nach Wohnimmobilien, insbesondere in gut angebundenen und zentralen Stadtteilen wie Westend und Sachsenhausen. Infrastrukturprojekte wie das Europaviertel und Gateway Gardens machen Frankfurt auch künftig zu einem vielversprechenden Investitionsstandort. Diese Projekte haben das Ziel, die lokale Infrastruktur zu verbessern und die Anbindungsmöglichkeiten an Frankfurt zu erhöhen. Durch die Schaffung neuer Wohn- und Gewerbeflächenkann es zu positiven Einflüssen auf die Immobilienbewertungen der Stadt kommen.

Auch für Investoren bietet Frankfurt eine attraktive Mischung aus stabilen Mietrenditen und langfristigem Wertsteigerungspotential. Eine fundierte Marktanalyse, Kostenbewusstsein und eine umfassende Beratung zu Ihrem Finanzierungsvorhaben in Frankfurt sind wichtige Faktoren für ein erfolgreiches Immobilieninvestment. Experten mit lokaler Kenntnis und Netzwerken wie finbird können Ihnen dabei helfen, sich auf dem komplexen Frankfurter Immobilienmarkt zurechtzufinden.

Finanzierung in Frankfurt

Erfahren Sie mehr über Finanzierungsmöglichkeiten für den Kauf von Wohn- oder Kapitalanlageimmobilien in Frankfurt. Wir zeigen Ihnen, welche Konditionen regionale Banken und überregionale Kreditgeber bieten – von Sachsenhausen und Bornheim bis hin zu aufstrebenden Lagen wie dem Gallus. Sprechen Sie noch heute mit uns über Ihr Vorhaben in Frankfurt.

FAQs

Wie können ausländische Käufer eine Immobilienfinanzierung in Frankfurt erhalten?

Für ausländische Käufer können strengere Anforderungen an die Finanzierung gelten, wie das Vorlegen zusätzlicher Dokumente, wie Einkommens- und Bonitätsnachweise und weitere Informationen zum Aufenthaltsstatus. Es ist auch möglich, dass ausländische Erwerber mehr Eigenkapital einbringen müssen als deutsche Käufer.

Was sind die Vorteile von Immobilienfinanzierungen mit fester Zinsbindung in Frankfurt?

Darlehen mit einer fixen Zinsbindung bieten stabile und vorhersehbare monatliche Zahlungen, während der fixierten Zinsbindungsperiode, wodurch Kreditnehmer zumindest in der ersten Zinsbindungszeit vor Zinsschwankungen geschützt sind.

Gibt es Immobilienfinanzierungen für denkmalgeschützte Gebäude in Frankfurt?

Ja, es gibt spezielle Darlehen für denkmalgeschützte Gebäude. Diese Finanzierungen können allerdings spezielle Anforderungen an Modernisierungs- und Instandhaltungsmaßnahmen enthalten, da denkmalgeschützte oder ältere Gebäude oft einen erhöhten Instandhaltungsbedarf und gleichzeitig erhaltungswürdige Bauteile haben.

Wie erhalte ich als Erstkäufer eine Finanzierung für den Immobilienerwerb in Frankfurt?

Erstkäufer können Immobilienfinanzierungen erhalten, wenn sie über ein nachhaltiges Einkommen, eine gute Bonität und ausreichendes Eigenkapital verfügen. Erstkäufer können sich auch für speziell auf diese Zielgruppe zugeschnittene Finanzierungsprogramme qualifizieren.

Was sind die häufigsten Fehler bei Immobilienfinanzierungen?

Zu den häufigsten Fehlern zählen die Unkenntnis des eigenen Budgets oder der Einbeziehung der zusätzlich anfallenden Kaufnebenkosten wie Notargebühren und Grunderwerbssteuern sowie mangelnde Erfahrung zur Einschätzung von Darlehensbedingungen und deren langfristigen Auswirkungen.

Welche Möglichkeiten gibt es für die Refinanzierung von Krediten in Frankfurt?

Im Rahmen einer Refinanzierung nach Ablauf Ihrer Zinsbindung können Kreditnehmer auf aktuelle, günstigere Marktzinsen umsteigen. Sie haben zudem die Möglichkeit, von einer kurzfristigen auf eine langfristige Zinsbindung zu wechseln, wenn eine hohe Sicherheit präferiert wird. Im Rahmen einer Refinanzierung können Kreditkonditionen flexibel an Ihre aktuelle finanzielle Situation angepasst werden.

Wie beeinflusst der Zustand einer Immobilie die Kreditkonditionen?

Der Zustand einer Immobilie kann Einfluss auf die konkreten Konditionen eines Darlehens haben. Gut gepflegte Objekte erhöhen die Chance auf eine unkomplizierte Kreditbewilligung und qualifizieren sich möglicherweise für Zinsrabatte. Dagegen können bei sanierungsbedürftigen Immobilien zusätzliche Gutachten oder ein höheres Eigenkapital notwendig sein

Gibt es spezielle Programme für Neubauobjekte in Frankfurt?

Ja, einige Banken bieten spezielle Finanzierungsprogramme für Neubauten in Frankfurt an, die Sonderkonditionen für besonders energieeffiziente Gebäude beinhalten können. Das hängt davon ab, ob die gewünschte Immobilie die relevanten Kriterien erfüllt.

Welche Rolle spielen regionale Banken bei der Immobilienfinanzierung in Frankfurt?

Regionale Banken in Frankfurt spielen eine wichtige Rolle bei der Finanzierung von Immobilien. Sie bieten oft maßgeschneiderte Produkte an, die auf die Bedürfnisse von Kreditnehmern auf dem Frankfurter Immobilienmarkt zugeschnitten sind. Banken wie die Frankfurter Sparkasse und die Frankfurter Volksbank kennen den Markt hinaus sehr gut und können die Immobilienwerte gut einschätzen.

Finanzierungsprozess

Der Immobilienfinanzierungsprozess in Frankfurt umfasst mehrere Schritte: Zuerst wird das Budget festgelegt, gefolgt von der Suche nach der passenden Immobilie. Sobald Sie ein geeignetes Objekt gefunden haben, wählen Sie das Finanzierungsangebot, das sowohl zu Ihnen als auch zur Immobilie passt. In einem wettbewerbsintensiven Markt wie Frankfurt ist es wichtig, sich frühzeitig mit den unterschiedlichen Abhängigkeiten zwischen Ihrer Immobilie und dem dafür passenden Finanzierungskonzept auseinanderzusetzen. Bei finbird ist uns dabei Transparenz und Information besonders wichtig, damit unsere Kunden im Prozess gut vorbereitet sind und Fehler vermeiden.

Immobilienstandorte in Deutschland

Mit unseren Städteprofilen geben wir Einblicke in die unterschiedlichen Immobilienstandorte Deutschlands. Erfahren Sie, wodurch sich die wichtigsten deutschen Großstädte unterscheiden – von den Treibern der Immobilienpreise über Besonderheiten bei Baufinanzierungen bis hin zu standortspezifischen Marktgegebenheiten und Einflussfaktoren auf die Immobiliennachfrage.

Berlin

Die pulsierende Hauptstadt.

Mehr Informationen zu Berlin

München

Die bayerische Isarmetropole.

Mehr Informationen zu München

Frankfurt

Die Bankenstadt am Main.

Mehr Informationen zu Frankfurt

Hamburg

Die maritime Hansestadt.

Mehr Informationen zu Hamburg

Stuttgart

Die Automobilregion im Süden.

Mehr Informationen zu Stuttgart

Düsseldorf

Die Modestadt am Rhein.

Mehr Informationen zu Düsseldorf

Immobilienkauf in Deutschland

Wir begleiten Sie mit fachlicher Expertise durch den Immobilienkaufprozess – transparent, strukturiert und partnerschaftlich. Von der Klärung Ihres Finanzierungsrahmens, die Prüfung des Immobilienwerts bis zur finalen Kreditantragstellung. Haben Sie sich für einen Standort in Deutschland entschieden, planen wir gemeinsam die optimale Baufinanzierung für Ihren Immobilienerwerb.