In Düsseldorf finanzieren

finbird bietet Finanzierungsberatung rund um den Kauf von Immobilien in Düsseldorf.

Düsseldorf auf einen Blick

Düsseldorf, im Westen Deutschlands am Ufer des Rheins gelegen, ist die Landeshauptstadt von Nordrhein-Westfalen. Die Stadt erstreckt sich über eine Fläche von 217 Quadratkilometern und ist in zehn Verwaltungsbezirke gegliedert. Düsseldorf ist ein wichtiger Standort für die Branchen Mode, Telekommunikation und Finanzen, wo bekannte Arbeitgeber wie Henkel, Vodafone und der Deutschen Bank ihren Sitz haben.

Die Stadt ist bekannt als Veranstalter zahlreicher internationaler Messen, die berühmte Messe Düsseldorf zieht dabei Geschäftsreisende aus der ganzen Welt an. Das durchschnittliche Einkommensniveau ist in Düsseldorf höher als im Landesdurchschnitt und spiegelt die florierende Wirtschaft der Stadt wider. Es herrscht eine hohe Beschäftigungsquote sowie eine Mischung von traditionellen Branchen und innovativen Start-ups.

Analyse relevanter Stadtteile in Düsseldorf (Werte in €/qm):

Der Immobilienmarkt in Düsseldorf ist nachgefragt. Die Kaufpreise bewegen sich zwischen 4.000 und 8.000 Euro pro Quadratmeter, während die Mietpreise zwischen 12 und 20 Euro pro Quadratmeter liegen. Der Markt bietet unterschiedliche Preisniveaus: Premiumlagen sind attraktiv für Investoren, während erschwingliche Stadtteile sich gut für Erstkäufer und Mieter eignen. Die wirtschaftliche Stabilität der Stadt, ihre hohe Lebensqualität und das Bevölkerungswachstum treiben die positive Marktentwicklung für Immobilien voran.

Oberkassel: Oberkassel zählt zu den schönsten Stadtteilen Düsseldorfs und ist bekannt für seinen Blick auf den Rhein und seine historischen Gebäude. Die Kaufpreise liegen zwischen 7.000 und 10.000 Euro, die Mietpreise zwischen 18 und 25 Euro pro Quadratmeter. Das Viertel ist besonders beliebt bei Familien und Berufstätigen, die eine ruhige Lage suchen, aber dennoch die Nähe zum Stadtzentrum schätzen.
Carlstadt: Südlich der Altstadt gelegen, vereint Carlstadt sowohl Altbauten und Neubauten. Die Kaufpreise bewegen sich zwischen 6.000 und 8.000 Euro, die Mietpreise zwischen 15 und 22 Euro pro Quadratmeter. Das Viertel ist berühmt für seine Wochenmärkte, Boutiquen und kulturelle Einrichtungen wie das Museum Kunst im Tunnel.
Altstadt: Die Altstadt ist das Stadtzentrum von Düsseldorf. Sie ist berühmt für ihr Nachtleben sowie ihre engen Gassen und Cafés. Die Kaufpreise in der Altstadt liegen zwischen 5.000 und 7.000 Euro und die Preise für Mietwohnungen zwischen 15 und 20 Euro pro Quadratmeter. Das Viertel hat viele Kneipen, Restaurants und historische Sehenswürdigkeiten und ist bei Touristen wie Einheimischen gleichermaßen beliebt.
Unterbilk: Unterbilk war früher ein Werftviertel und ist heute ein Medien- und Kreativzentrum. Die Kaufpreise liegen zwischen 5.000 und 7.000 Euro, die Mietpreise zwischen 14 und 20 Euro pro Quadratmeter. Das Viertel ist besonders bei jungen Berufstätigen beliebt dank der lebendigen Kunstszene und der Nähe zum Rhein.
Düsseltal: Düsseltal ist bekannt für seine Grünflächen und familienfreundlichen Gebiete. Die Kaufpreise liegen zwischen 4.500 und 6.500 Euro, die Preise zur Miete zwischen 13 und 18 Euro pro Quadratmeter. Die Gegend ist bekannt für ihre Einkaufsmöglichkeiten und den weitläufigen Zoopark, der viele Besucher anzieht.
Flingern: Flingern ist in Flingern-Nord und Flingern-Süd unterteilt und bietet eine Mischung aus erschwinglichen Mietimmobilien und trendigen Wohnmöglichkeiten. In Flingern-Nord liegen die Kaufpreise zwischen 4.000 und 5.500 Euro, die Mietpreise bei 12 bis 16 Euro pro Quadratmeter. Das Viertel ist für seine Kunstszene, Galerien und gemütlichen Cafés bekannt.
Friedrichstadt: In Friedrichstadt findet man eine Mischung aus Wohn- und Gewerbeimmobilien. Die Kaufpreise liegen zwischen 4.000 und 5.500 Euro, die Mietpreise zwischen 12 und 18 Euro pro Quadratmeter. Dank der guten Anbindung und der lebendigen Nachbarschaft ist das Viertel besonders bei Studenten und jungen Berufstätigen beliebt.

Makro- und Mikroanalyse für Düsseldorfer Objekte

Makro-Analyse
Kernbranchen in Düsseldorf sind die Bereiche Finanzen, Mode, Telekommunikation und Technologie und große Unternehmen wie Henkel, Vodafone und E.ON sowie Finanzinstitute wie HSBC-Trinkaus und die Deutsche Bank zählen zu den wichtigsten Arbeitgebern.

Die Modeindustrie, geprägt von der Düsseldorfer Modewoche, sowie die internationalen Messen der Messe Düsseldorf schaffen nicht nur Arbeitsplätze, sondern erhöhen auch die Nachfrage nach Kurzzeitmieten und Luxuswohnungen, da viele Geschäftsreisende und internationale Fachkräfte in die Stadt kommen. Eine starke Wirtschaft bedeutet höhere Preise für Immobilien, insbesondere bei Vierteln in der Nähe des Stadtzentrums oder in der Nähe von öffentlichen und kulturellen Einrichtungen.

Mikro-Analyse
Beachten Sie diese Faktoren bei der Standortauswahl Ihrer Immobilie:

Öffentliche und kulturelle Einrichtungen: Die Nähe zu Schulen, Kitas, Einkaufszentren und Freizeiteinrichtungen steigert im Allgemeinen den Preis einer Immobilie. Oberkassel und Carlstadt sind in Düsseldorf bekannt für eine gute öffentliche Infrastruktur und kulturellen Einrichtungen und daher bei Familien und Berufstätigen beliebt.
Initiativen zur Stadtentwicklung und regionale Trends: Kommunale Stadtentwicklungsprojekte können einen direkten Einfluss auf den Preis von Immobilien haben. Aktuelle Projekte in Düsseldorf sind z.B. das „Stadtumbau West“-Programm, das sich auf die Revitalisierung älterer Stadtteile konzentriert.

Detaillierte Informationen zu kulturellen und öffentlichen Einrichtungen, Bebauungsplänen sowie künftigen Vorhaben finden Sie auf dem Geoportal Düsseldorf und lokalen Immobilien-Webseiten. Diese Quellen bieten Karten und Daten, die Ihnen dabei helfen, den passenden Standort für Ihren Immobilienkauf innerhalb der Stadt zu finden.

Große Düsseldorfer Infrastruktur- und Entwicklungsprojekte

In Düsseldorf werden derzeit mehrere große Infrastrukturprojekte durchgeführt, die sich auf die Wertentwicklung von Immobilien auswirken können:

Öffentliche Verkehrsmittel: Der Ausbau des U- und S-Bahn-Netzes verbessert die Anbindung innerhalb der Stadt und macht bisher weniger erschlossene Gebiete attraktiver. Ein Beispiel hat die neue Wehrhahn-Linie, bereits die Verbindung zwischen dem Osten und Westen Düsseldorfs verbessert.
Stadtentwicklung: Künftige Projekte wie die Umgestaltung des Düsseldorfer Medienhafens zu einem gemischt genutzten Bezirk mit Wohn- und Gewerbeimmobilien sowie Freizeiteinrichtungen verändern das Stadtbild. Diese Projekte verbessern nicht nur die Lebensqualität, sondern steigern auch die Attraktivität des Standorts und den Wert der angrenzenden Immobilienobjekte.

Prüfung von Immobilien vor dem Kauf

Bewertung von Immobilien: Beim Kauf von Immobilien in Düsseldorf sollten Sie den Stil und das Alter des Gebäudes sowie die örtlichen Bauvorschriften beachten. Die Stadt bietet eine Mischung aus historischen und modernen Bauten. Besonders bei älteren Immobilien ist es wichtig, auf das Baujahr und die Bausubstanz zu achten, da möglicherweise Modernisierungen erforderlich sind, um aktuelle Energieeffizienzstandards zu erfüllen.

Die Energieeffizienz ist ein wichtiger Faktor bei der Bewertung von Immobilien. Der Energieausweis gibt Auskunft über den Energieverbrauch und die Effizienz einer Immobilie.

KfW-Energieeffizienz-Programme: Die KfW-Bank bietet verschiedene Programme zur Förderung der Modernisierung von Bestandsgebäuden und zum Erwerb energieeffizienter Häuser an. Diese Programme bieten zinsgünstige Darlehen und Zuschüsse für energetische Sanierungen, wodurch eine Investition in nachhaltig gut aufgestellte Immobilien erschwinglicher werden.

Rechtliche und regulatorische Erwägungen: Beim Kauf einer Immobilie in Düsseldorf kann eine rechtliche Prüfung der Immobilie relevant werden. Das kann insbesondere für eigene Bauvorhaben gelten, wo Käufer sich über den Bebauungsplan, die Baugenehmigung und mögliche Sondervorschriften kundig machen sollten. Bei Bestandsgebäuden können Themen wie Denkmalschutz oder Erhaltungsauflagen relevant sein. Werden anwendbare Regeln und Bestimmungen nicht beachtet, können Spielräume für bauliche Veränderungen oder Renovierungen erheblich eingeschränkt werden.

Der Kaufprozess und die Finanzierung in Düsseldorf

Beim Kauf einer Immobilie in Düsseldorf sollten Sie sich über die anfallenden Kosten und Steuern im Klaren sein. Hier eine Übersicht:

Notargebühren: Die Notargebühren betragen 1,5 Prozent des Kaufpreises und beinhalten die Kosten für die notarielle Beurkundung sowie die Unterzeichnung des Vertrags. Dadurch wird sichergestellt, dass der Kauf rechtlich einwandfrei und transparent erfolgt.
Grundbucheintragungsgebühren: Die Grundbuchgebühren betragen 0,5 Prozent des Kaufpreises. Diese Gebühren sind erforderlich, um die Eigentumsübertragung der Immobilie vom Verkäufer auf den neuen Erwerber im Grundbuch umzusetzen.
Grunderwerbsteuer: Die Grunderwerbsteuer in Nordrhein-Westfalen (NRW) beträgt 6,5 Prozent des Kaufpreises. Sie ist vom Erwerber innerhalb weniger Wochen nach der Unterzeichnung des Kaufvertrags zu zahlen.

Langfristige Kosten für Eigentümer

Wohnungen: Wohnungseigentümer in Düsseldorf zahlen monatliche Gebühren, das sogenannte Hausgeld. Dieses deckt die Kosten für die Instandhaltung des Gebäudes, die Pflege der Gemeinschaftsflächen, die Hausverwaltung und die Gebäudeversicherung. Die Höhe des Hausgelds variiert je nach Größe der Wohnung, dem Alter des Gebäudes und den enthaltenen Leistungen. Im Durchschnitt belaufen sich die Gebühren auf 2 bis 4 Euro pro Quadratmeter.
Häuser: Bei Häusern ist es ratsam, eine Rücklage für die Instandhaltung der Immobilie zu bilden. Diese Rücklage sollte die laufende Instandhaltung und unvorhergesehene Reparaturen abdecken, um die Immobilie in gutem Zustand zu halten. Typische Instandhaltungskosten können je nach Haus variieren, liegen aber in der Regel zwischen 1 und 2 Prozent des Immobilienwerts pro Jahr. Zu ihnen gehören unter anderem Kosten für Dachreparaturen, Außenanstriche und die Wartung von technischen Anlagen wie Heizung und Sanitärsystemen.

Beratungsprozess für eine Immobilienfinanzierung in Düsseldorf

Unser Prozess beginnt mit einer detaillierten Analyse Ihres Kauf- und Finanzierungsvorhabens in Düsseldorf. Bei Bedarf erstellen wir Ihnen eine Finanzierungsbestätigung für den Kaufprozess. Dieses Dokument wird von unseren Immobilienfinanzierungsberatern erstellt, nachdem sie Ihre finanzielle Situation – inklusive Einkommen, Verbindlichkeiten und Bonität – sorgfältig geprüft haben. Eine Finanzierungsbestätigung ist ein wichtiger Schritt, bevor Sie ein Angebot für eine Immobilie abgeben, da sie dem Verkäufer zeigt, dass Sie ein seriöser und zahlungsfähiger Käufer sind. Wenden Sie sich an finbird, um den Prozess zu vereinfachen und eine individuelle Beratung zu erhalten.

Beispielrechnung für eine Immobilienfinanzierung:

Nehmen wir einen typischen Immobilienkauf in Düsseldorf mit einem Kaufpreis von 500.000 € an:

Kaufpreis: 500.000 €

Notargebühren (1,5%): 7.500 €
Grundbucheintragungsgebühren (0,5%): 2.500 €
Grunderwerbsteuer (6,5%): 32.500 €

Kaufnebenkosten insgesamt: 42.500 €

Verschiedene Eigenkapitalszenarien:

Bei 5 % Eigenkapitalanteil auf den Kaufpreis + Kaufnebenkosten (25.000 € + 42.500 € = 67.500 €) bleiben 95 % zu finanzieren. Darlehensbetrag = 475.000 €
Bei 10 %Eigenkapitalanteil auf den Kaufpreis + Kaufnebenkosten (50.000 € + 42.500 € = 92.500 €) bleiben 90 % zu finanzieren. Darlehensbetrag = 450.000 €
Bei 20 % Eigenkapitalanteil auf den Kaufpreis + Kaufnebenkosten (100.000 € + 42.500 € = 142.500 €) bleiben 80 % zu finanzieren. Darlehensbetrag = 400.000 €

Die oben genannten Szenarien verdeutlichen den Zusammenhang zwischen Eigenkapital und Darlehensbetrag. Je höher das eingesetzte Eigenkapital, desto geringer sind der benötigte Darlehensbetrag, was zu besseren Konditionen führt – darunter niedrigere monatliche Raten und attraktivere Zinssätze. Bitte beachten Sie, dass diese Zahlen Beispiele sind und die tatsächlichen Beträge je nach individueller Situation variieren können. Wenden Sie sich an einen Berater für Düsseldorf, um die optimalen Finanzierungsmöglichkeiten für Ihre Situation zu ermitteln.

Fazit für den Immobilienstandort Düsseldorf

Düsseldorf ist eine internationale Wirtschaftsmetropole und ein wichtiges Zentrum für Handel, Finanzen und Mode. Mit zahlreichen multinationalen Unternehmen und Messen wie der Messe Düsseldorf ist die Nachfrage nach Wohnimmobilien hoch. Laufende Stadtentwicklungsprojekte wie der Ausbau des MedienHafens und die Revitalisierung der Rheinpromenade tragen zur künftigen Attraktivität der Stadt als Investitionsstandort bei, indem sie sie besser vernetzen, neue Gewerbe- und Wohnflächen schaffen und so Potentiale zur Immobilienwertsteigerung eröffnen.

Düsseldorf bietet auch Investoren eine attraktive Kombination aus Mietrenditen und Immobilienwertsteigerungspotential. Investoren sollten jedoch auch ein klares Verständnis der anfallenden Kosten und möglicher Einflüsse lokaler mietrechtlicher Gesetze entwickeln. Arbeiten Sie mit unseren lokalen Experten in Düsseldorf zusammen und lassen Sie sich von finbird beraten, um wertvolle Einblicke in den Düsseldorfer Immobilienmarkt zu erhalten.

Finanzierung in Düsseldorf

Entdecken Sie Finanzierungsmöglichkeiten für den Kauf von Wohn- oder Kapitalanlageimmobilien in Düsseldorf. Wir zeigen Ihnen die Konditionen regionaler Banken sowie bundesweit tätiger Kreditgeber – von Oberkassel, Pempelfort bis Derendorf. Kontaktieren Sie uns noch heute, um sich die passenden Finanzierungslösungen für Ihr Vorhaben in Düsseldorf zu sichern.

FAQs

Wie kann ich in Düsseldorf eine Immobilienfinanzierung aufnehmen?

Um eine Finanzierung für Ihre Immobilie zu erhalten, sollten Sie einige wichtige Schritte beachten. Sie sollten eine gute Bonität vorweisen können und ausreichend Eigenkapital ansparen, um zumindest die anfallenden Kaufnebenkosten abzudecken. Lokale Banken legen großen Wert auf eine nachhaltige Bedienung eines Kredits, daher können ein fester Wohnsitz in der Region und ein unbefristetes Beschäftigungsverhältnis Ihre Chancen auf eine erfolgreiche Kreditgenehmigung erhöhen

Welche Rolle spielen regionale Banken bei einer Immobilienfinanzierung in Düsseldorf?

Lokal agierende Banken kennen den regionalen Immobilienmarkt und können Kaufpreise sowie Immobilienwerte gut einschätzen. Banken wie die Stadtsparkasse Düsseldorf und die Volksbank Düsseldorf Neuss kennen auch die Besonderheiten der einzelnen Stadtteile gut, was bei der Immobilienbewertung und der Kreditvergabe hilfreich sein kann.

Gibt es Baufinanzierungen für Neubauten in Düsseldorf?

Ja, es gibt diverse Kredite und Darlehen, die besondere Konditionen für Neubauvorhaben anbieten. Da Düsseldorf weiterhin wächst, insbesondere in Gebieten wie dem Medienhafen und neuen Wohnprojekten in Grafenberg, sind Neubaufinanzierungen gängig.

Kann ich eine Immobilienfinanzierung für eine sanierungsbedürftige Immobilie aufnehmen?

Auch für sanierungsbedürftige Immobilien in Düsseldorf stehen Darlehen und Kredite zur Verfügung. Diese sogenannten Sanierungs- oder Modernisierungsdarlehen stellen finanzielle Mittel für die Sanierung einer Immobilie bereit. Voraussetzung dafür sind in der Regel ein detaillierter Sanierungsplan sowie belastbare Kostenvoranschläge durch ausführende Bauunternehmen oder Architekten. Die Finanzierung wird dabei häufig in Phasen entlang des Modernisierungsfortschritts freigegeben. Dies bietet eine attraktive Option für Käufer, die in ältere Immobilien in Vierteln wie der Altstadt oder Kaiserswerth investieren und diese modernisieren möchten.

Wie hoch ist die Grunderwerbsteuer in Düsseldorf?

Beim Kauf einer Immobilie müssen Sie die Grunderwerbsteuer beachten, die in Nordrhein-Westfalen 6,5 Prozent beträgt. Diese Steuer wird auf Basis des Kaufpreises der Immobilie berechnet und ist einige Zeit nach der Unterzeichnung des Kaufvertrags zu zahlen.

Was sollte man über die Refinanzierung einer Finanzierung in Düsseldorf wissen?

Im Rahmen einer Refinanzierung nach Ablauf Ihrer Zinsbindung können Sie auf aktuelle, günstigere Marktzinsen umsteigen. Sie haben zudem die Möglichkeit, von einer kurzfristigen auf eine langfristige Zinsbindung zu wechseln oder die Kreditkonditionen flexibel an Ihre aktuelle finanzielle Situation anzupassen. Im Rahmen einer Refinanzierung kann ein Kreditnehmer auch wieder neues Kapital erhalten, wenn schon einiges getilgt wurde. Mit diesem zusätzlichen Kapital können dann Modernisierungen oder Renovierungen an der Immobilie finanziert werden.

Kann ich eine Finanzierung für eine vermietete Immobilie in Düsseldorf aufnehmen?

Ja, Immobilienfinanzierungen gibt es auch für Anlageimmobilien in Düsseldorf. Diese Darlehen sind für Käufer gedacht, die eine Immobilie kaufen wollen, um diese anschließend zu vermieten. Bei Darlehen für Kapitalanlagen in Düsseldorf gelten möglicherweise andere Bedingungen als für Darlehen für selbstgenutztes Wohneigentum. Die Kreditgeber beurteilen bei Darlehen für Kapitalanlageimmobilien in der Regel neben der Bonität des Kreditnehmers auch die erzielbaren Mieteinnahmen des Objekts.

Wie wirkt sich die Anbindung an den öffentlichen Personennahverkehr auf die Immobilienwertentwicklung aus?

Eine Anbindung an den öffentlichen Personennahverkehr kann sich positiv auf Immobilienpreise und die Attraktivität von Immobilienstandorten auswirken. Gerade an Verkehrsknotenpunkten kann hier ein positiver Effekt erzielt werden. Düsseldorf hat im Verhältnis zu seiner Größe eine sehr gut ausgebaute Verkehrsinfrastruktur. Stadtteile, die durch Straßenbahnen, Busse und U-Bahnen gut angebunden sind, verzeichnen oft höhere Immobilienwerte. Diese Lagevorteile können auch zu besseren Darlehenskonditionen führen, da Kreditgeber Immobilien in gut vernetzten Gebieten als weniger risikoreiche Investitionen betrachten.

Kann ich eine Finanzierung für den Kauf eines Zweitwohnsitzes in Düsseldorf aufnehmen?

Ein Darlehen kann auch für den Kauf eines Zweitwohnsitzes in Düsseldorf genutzt werden. Für diese Art der Finanzierung gelten oft andere Konditionen als bei der Finanzierung einer Immobilie für den Hauptwohnsitz, wie zum Beispiel höhere Anforderungen an das Eigenkapital. Kreditgeber bewerten dabei Ihre Bonität, einschließlich Ihrer Fähigkeit, regelmäßig monatliche Darlehensraten für mehrere Kredite zu bezahlen.

Finanzierungsprozess

Die Aufnahme einer Baufinanzierung oder einer Immobilienfinanzierung in Düsseldorf umfasst mehrere Schritte: Budgetierung, Suche nach der richtigen Immobilie und Auswahl der richtigen Finanzierung. Auf dem Immobilienmarkt in Düsseldorf ist es wichtig, diese Schritte sorgfältig und frühzeitig zu planen. finbird setzt dabei auf Information und Transparenz, damit Kunden gut vorbereitet sind, typische Fallstricke zu vermeiden und eine Finanzierung zu erhalten, die zu ihnen und ihren langfristigen finanziellen Zielen passt.

Immobilienstandorte in Deutschland

Mit unseren Städteprofilen geben wir Einblicke in die unterschiedlichen Immobilienstandorte Deutschlands. Erfahren Sie, wodurch sich die wichtigsten deutschen Großstädte unterscheiden – von den Treibern der Immobilienpreise über Besonderheiten bei Baufinanzierungen bis hin zu standortspezifischen Marktgegebenheiten und Einflussfaktoren auf die Immobiliennachfrage.

Berlin

Die pulsierende Hauptstadt.

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München

Die bayerische Isarmetropole.

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Frankfurt

Die Bankenstadt am Main.

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Hamburg

Die maritime Hansestadt.

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Stuttgart

Die Automobilregion im Süden.

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Düsseldorf

Die Modestadt am Rhein.

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Immobilienkauf in Deutschland

Wir begleiten Sie mit fachlicher Expertise durch den Immobilienkaufprozess – transparent, strukturiert und partnerschaftlich. Von der Klärung Ihres Finanzierungsrahmens, die Prüfung des Immobilienwerts bis zur finalen Kreditantragstellung. Haben Sie sich für einen Standort in Deutschland entschieden, planen wir gemeinsam die optimale Baufinanzierung für Ihren Immobilienerwerb.