Kreditrechner
finbird bietet Kredit- und Baufinanzierungsrechner zur Ermittlung von Budgetrahmen und Eigenkapitalszenarien bei Baufinanzierungen.
Kreditrechner für die Baufinanzierung
Ein Kreditrechner ist ein Instrument, das für die Vorbereitung eines Kreditantrags, insbesondere der konkreten Prüfung einer Finanzierungsanfrage, verwendet wird. Ein Online-Kreditrechner ist zwar für eine grobe erste Einschätzung eines Budgets nützlich, kann aber keine vollständige und umfassende Finanzierungsberatung ersetzen. Ein Online-Kreditrechner gibt Anhaltspunkte zur Höhe einer monatlichen Darlehensrate, einem maximal möglichen Finanzierungsbetrag und verschiedenen Laufzeitvarianten. Über wichtige Machbarkeitskriterien einer Finanzierung kann ein Kreditrechner jedoch keine verlässliche Auskunft geben, wie es ein Finanzierungsberater im Rahmen der Kreditvorprüfung und -vorbereitung tut.
Es gibt meistens zwei wichtige Fragen, die Kunden haben, wenn sie sich mit dem Gedanken eines Immobilienkaufs tragen. Einerseits wieviel Kredit und damit welchen maximalen Kaufpreis man sich in der gegebenen Situation leisten kann und andererseits welche Auswirkungen verschiedene Eigenkapitalszenarien auf die Zinskonditionen haben.
Im Rahmen unserer persönlichen Finanzierungsberatung gehen wir diesen wichtigen Fragen auf den Grund und klären darüber hinaus, wie die Finanzierungsstruktur optimal an die Bedürfnisse der Kunden angepasst werden kann, ob es Situationen gibt, die einer Finanzierung entgegenstehen und welche flexiblen Optionen, wie eine schnellere Rückzahlung, Sondertilgungsmöglichkeiten oder kurzfristige Tilgungsreduzierungen in eine Baufinanzierung eingebaut werden können.
Durch Einbindung unserer Kreditrechner, Darlehensrechner und Baufinanzierungsrechner erfahren Sie mehr über Ihre persönliche monatliche Darlehensrate, ihren maximalen Kreditbetrag und welche Auswirkungen mehr oder weniger Eigenkapital auf mögliche Kreditkonditionen haben.
Erstprüfung
Zu Beginn der Beratung verschaffen wir uns einen ersten Überblick zu Ihrer Finanzierungsanfrage und -situation. Dies umfasst insbesondere die Prüfung der allgemeinen Machbarkeit, Ihrer Einkommens- und Eigenkapitalsituation sowie Ihrer individuellen Wünsche hinsichtlich der Struktur einer Baufinanzierung.
Budget
Im nächsten Schritt setzen wir unsere Kreditrechner, Darlehensrechner und Baufinanzierungsrechner ein, um das konkrete Finanzierungsbudget für Ihre Situation zu kalkulieren. Im Ergebnis können wir Ihnen eine maximale Kreditsumme empfehlen und Ihnen damit eine Orientierung geben für den maximal möglichen Kaufpreis für eine Immobilie.
Planung
Im nächsten Schritt klären wir die konkrete Planung und Struktur einer Finanzierung und wie diese zu Ihren individuellen Präferenzen passt. Hier geht es um maximale Laufzeiten, maximale monatliche Darlehensraten, Sondertilgungsoptionen zur frühzeitigen Entschuldung sowie der optimalen Zinsbindung.
Entscheidung
Als Ergebnis liegen Ihnen im Idealfall verschiedene Finanzierungsoptionen vor, die idealerweise Ihre Präferenzen aber auch die Regularien der Banken berücksichtigen. Mit Auswahl der passenden Finanzierungsstruktur stellen wir für Sie den Kreditantrag bei der Bank und begleiten die Kreditprüfung.
Mit einem unabhängigen Berater zusammenarbeiten
Die Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Finanzierungsberater für die Baufinanzierung bietet viele Vorteile. Der Finanzierungsberater hat nicht nur Zugang zu unterschiedlichen Banken, Bausparkassen und sonstigen Finanzierungspartnern, sondern kann auch bei komplexen Kunden- oder Immobiliensituationen gezielt unterstützen und passende Lösungen anbieten.
Darüber hinaus bietet der Zugang zu einem langjährigen Netzwerk von vertrauenswürdigen Fachleuten, die den Immobilien- und Finanzierungsmarkt gut kennen, einen echten Mehrwert auf dem Weg zum erfolgreichen Immobilienkauf. Wir arbeiten hier insbesondere mit qualifizierten Gutachtern, erfahrenen Anwälten und Steuerberatern zusammen, die unsere Kunden mit einer professionellen Beratung während des Immobilienprozesses umfassend unterstützen.
FAQs
Was sind die Vorteile eines Kreditrechners?
Ein Online-Kreditrechner kann Ihnen zunächst sehr grobe Szenarien aufzeigen mit welcher Finanzierungssumme, monatlicher Darlehensrate und Laufzeit Sie für eine Baufinanzierung kalkulieren müssen. Der Online Darlehensrechner kann dabei eine erste Orientierung geben, ersetzt aber keine umfassende und personalisierte Finanzierungsberatung.
Was sind wichtige Faktoren für Errechnung eines Budgets durch einen Kreditrechner?
Bei der Berechnung eines Budgets für eine Finanzierung durch einen Kreditrechner werden mehrere Faktoren berücksichtigt, darunter Ihr Nettoeinkommen, Ihre bestehenden Kredite, aktuelle Zinskonditionen, die Kreditlaufzeit und die Höhe des Eigenkapitals, das für die Finanzierung benötigt wird.
Wie hilft ein Kreditrechner bei der Ermittlung von verschiedenen Eigenkapitalszenarien?
Im Rahmen unserer Beratung und durch unsere Kreditrechner können verschiedene Konditionen für die Kundensituation ermittelt werden, wenn mehr oder weniger Eigenkapital durch den Kreditnehmer eingebracht werden kann. Dadurch ist es möglich zu entscheiden welcher Eigenkapitalbetrag der optimale ist und wie sich dieser auf die individuellen Zinsen sowie die Gesamtkosten einer Finanzierung auswirkt.
Wie oft sollte ich bei meiner Finanzierungsanfrage einen Kreditrechner benutzen?
Sie können zu Beginn verschiedene Online-Kreditrechner nutzen, um ein besseres Gefühl für die relevanten Kennzahlen einer Baufinanzierung und um einen ersten Einblick in mögliche Kalkulationen für Ihre Situation zu erhalten. Finale und realistische Finanzierungsoptionen sollten Sie jedoch von Ihrem Finanzierungsberater prüfen lassen, da dieser nochmal konkretere Hinweise zur Machbarkeit oder Optimierung einer Finanzierung geben kann.
Kann ich einen Kreditrechner für die Simulation einer schnelleren Entschuldung verwenden?
Viele Online-Kreditrechner erlauben eine grobe Simulation von verschiedenen Tilgungsoptionen zur schnelleren Entschuldung oder Senkung der monatlichen Darlehensrate. Auch hier kann Ihnen aber Ihr Finanzierungsberater zuverlässigere Informationen geben, da eine freie Wahl der Tilgung nicht immer möglich ist, weil manche Banken Mindesttilgungen oder Anforderungen an die Rückzahlung von Darlehen vor dem Eintritt ins Rentenalter haben.
Was ist, wenn ich Fragen hinsichtlich der Ergebnisse eines Kreditrechners habe?
Bei finbird führen wir Analysen mit Kreditrechnern immer im Rahmen einer umfassenden Finanzierungsberatung durch. Daher haben Sie während unserer Beratung jederzeit einen direkten Ansprechpartner, mit dem Sie alle anfallenden Fragen und Unklarheiten klären können. Wir erläutern Ihnen sowohl unbekannte Fachbegriffe der Baufinanzierung und gehen verschiedene Szenarien mit Ihnen durch, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Finanzierungsoptionen, die Vereinbarungen in Ihrem Darlehensvertrag und die Gesamtkosten Ihrer Finanzierung verstehen.
Finanzierungsprozess
Bei finbird bieten wir eine umfassende Finanzierungsberatung, die auf die unterschiedlichsten Bedürfnisse unserer Kunden zugeschnitten ist. Unsere Beratung mit Kreditrechnern, Darlehensrechnern und Baufinanzierungsrechnern unterstützt uns dabei das Budget unserer Kunden optimal zu kalkulieren, passende Finanzierungskonzepte anzubieten sowie verschiedene Eigenkapitalszenarien für die optimale Baufinanzierung zu ermitteln.
Finanzexpertise für unterschiedliche Bedürfnisse
Bei finbird bieten wir ein umfassendes Portfolio an Finanzdienstleistungen, das auf verschiedenste Kundenbedürfnisse zugeschnitten ist – von privaten Baufinanzierungen Lösungen für internationale Fachkräfte bis hin zu internationalen Finanzierungen und Kapitallösungen für Unternehmen. Profitieren Sie von unserer langjährigen Expertise, durchdachten Strategien und zuverlässigen Finanzierungslösungen.
