Family Offices

finbird berät Family Offices bei Finanzierungslösungen zur Vermögenssicherung.

Family Offices

Wir beraten bei Finanzierungslösungen, die Family Offices sowohl bei ihren Immobilien- als auch ihren Unternehmensengagements unterstützen. Unser Angebot umfasst die Kapitalbeschaffung aus verschiedenen Finanzierungsquellen und gewährt dem Zugang zu einem umfangreichen Netzwerk an Branchenexperten und Projekten.

Hintergrund zu Family Offices

Family Offices sind private Institutionen, die mit der Aufgabe betraut sind, größere Familienvermögen zu erhalten und zu vermehren. Sie kombinieren dabei die Vermögensverwaltung, Nachlassplanung und -verwaltung in einem privaten und vertraulichen Kontext. Family Offices vereinen im Rahmen der Vermögensverwaltung Dienstleistungen wie das Verwalten von Immobilienportfolios, die Vorbereitung und Durchführung von Direktinvestitionen in private und börsennotierte Unternehmen, das Organisieren von Spenden für wohltätige Zwecke und komplexe Steuerplanungen in Zusammenarbeit mit Branchenexperten.

Family Offices entstanden als Folge der immer komplexer werdenden Anforderungen an die Verwaltung großer Vermögen in einer globalisierten Welt. Die Investitionen von Familienvermögen sind oft vielfältig und erstrecken sich in der Regel über mehrere Anlageklassen und Investitionsstrategien, was ein professionelles Vermögensmanagement mit entsprechendem Risikomanagement zum Kapitalerhalt erfordert. Diese Komplexität hat zur Gründung von Family Offices als Institution geführt, die nicht nur Vermögen verwalten, sondern auch neue Wege gehen und Anlagestrategien entwickeln, die eine nachhaltige Sicherung des Vermögens zum Erhalt für künftige Generationen unterstützen. Die professionelle Vermögensverwaltung verfolgt dabei einen ganzheitlichen Ansatz, bei dem Risikobereitschaft, wirtschaftliche Interessen und vor allem die persönlichen Werte der Familie mit Anlagestrategien in Einklang gebracht werden.

Immobilien sind dabei häufig ein wichtiger Bestandteil der Portfolios vieler Family Offices, da sie eine Kombination aus attraktiven Renditen und langfristiger Wertsteigerung bieten können. Mögliche Anlageklassen und -objekte können vom direkten Immobilienankauf über die Beteiligung an neu zu entwickelnden Bauvorhaben bis hin zum Investment in Gewerbe- oder sektorspezifischen Immobilienobjekte reichen. Abseits von Immobilienengagements investieren Family Offices vermehrt auch in Unternehmensbeteiligungen, häufig indirekt als Investor in Private Equity-Fonds. So wird Kapital in wachsende Unternehmen oder Start-ups eingebracht, was das Ökosystem unterstützt.

Finanzierungslösungen können dabei gezielt auf die Bedürfnisse von Family Offices zugeschnitten werden, etwa durch individuelle Kreditvereinbarungen und -strukturierungen. So nutzen Family Office die Vorteile von Hebeleffekten so lange Risikoaspekte ausreichend berücksichtigt werden.

Praxisfälle

Ein deutsches Family Office erkannte den wachsenden Bedarf an hochwertigem Wohnraum in München und plante in ein größeres wohnwirtschaftlich genutztes Immobilienprojekt mit Entwicklungspotential zu investieren. Trotz eines hohen Wettbewerbs beim Ankauf und gleichzeitig strengen Bebauungsvorschriften und Baurechtsauflagen, die eine Herausforderung im Zeitplan darstellten, konnte das Projekt erfolgreich angekauft und entwickelt werden. Die Finanzierung erfolgte durch eine Kombination aus Eigenkapital, Fremdkapital und öffentlichen Fördermitteln. Nach zügiger Sanierung ging das Objekt in die Vollvermietung.

Ein deutsches Family Office wollte sein aus überwiegend Gewerbeimmobilien bestehendes Bestandsportfolio um Unternehmensbeteiligungen erweitern und beteiligte sich zusammen mit einem Finanzinvestor an einem etablierten Produktionsunternehmen, welches auf der Suche nach einer Nachfolgelösung war. Der Finanzinvestor sah attraktive Synergieeffekte mit anderen industriellen Beteiligungsunternehmen im Portfolio, das Family Office unterstützte die Transaktion als Minderheitsgesellschafter.

Ein deutsches Family Office plante den Ankauf und die Umsetzung eines Modernisierungsprojekts für ein größeres Immobilienobjekt in Hamburg. Ein denkmalgeschütztes Gebäude sollte restauriert werden aber seine ursprüngliche Architektur erhalten bleiben. Die Nutzung nach der Revitalisierung war als Gewerbefläche vorgesehen. Das Projekt wurde durch verschiedene Quellen finanziert, neben dem vorgesehenen Eigenkapital des Family Offices, wurden Fremdmittel sowie staatliche Förderungen eingebunden, für die sich das Projekt als Gebäude unter Denkmalschutz qualifizierte. Nach der Umsetzung der Revitalisierungsmaßnahme konnten attraktive gewerbliche Mieter angezogen werden und das Objekt wurde langfristig vermietet.

Ein deutsches Family Office mit langer Tradition in der Landwirtschaft wollte seine Produktpalette um Bio-Lebensmittel erweitern, da es die wachsende Nachfrage von Verbrauchern nach gesunden und nachhaltigen Lebensmitteln erkannte und hier Wachstumsmöglichkeiten sag. Durch eine Beteiligung an einem mittelgroßen Bio-Lebensmittelunternehmen konnte das Family Office seine langjährige eigene Marktexpertise nutzen, um das Beteiligungsunternehmen strategisch zu unterstützen aber durch die neue Anlageklasse auch das Portfolio weiter zu diversifizieren.

FAQs

Welche Arten von Immobilien kaufen Family Offices?

Family Offices suchen nach vielfältigen Möglichkeiten, um in diverse Immobilienobjekte zu investieren, insbesondere wenn diese mit ihrer langfristigen Strategie zum Erhalt und der Steigerung Familienvermögens in Einklang stehen. Geeignete Investitionsobjekte sind dabei Gewerbeimmobilien, Wohnkomplexe oder Grundstücke. Unterschiedliche Ankaufsobjekte haben dabei verschiedene Einnahme- und Gewinnrealisierungsprofile ob durch Vermietung oder durch spätere Veräußerung mit Wertsteigerung. Attraktive Standorte, eine hohe Nachfrage und Immobilien mit Modernisierungspotenzial sind dabei attraktive Investitionsmöglichkeiten.

Was sind die wichtigsten Überlegungen für Family Offices bei der Auswahl von Immobilien?

Wichtige Parameter für die Investitionsentscheidung bei Immobilien sind die Lage, das Wertsteigerungspotenzial, die zu erwartende Mietrendite, aktuelle Marktentwicklungen und allgemeine Wirtschaftsindikatoren. Immobilien in erstklassigen Lagen mit hohem Wertsteigerungspotential und stabilen zu erwartenden Mieterträgen werden in der Regel bevorzugt.

Was sollten Family Offices bei Beteiligungen an Unternehmen beachten?

Bei Beteiligungen an Unternehmen sollten Family Offices die historische Performance des Sektors, das Wertsteigerungspotential nach Schaffung von weiterem Unternehmenswert aber auch Risikopotentiale des Marktes, in dem das Unternehmen tätig ist, berücksichtigen. Darüber hinaus sollte das Know-how des Managementteams und die aktuelle und künftige Marktposition des Unternehmens in der Branche im Rahmen der Beteiligungsprüfung bewertet werden.

Welche Rolle spielt Due Diligence bei Beteiligungen von Family Offices?

Due-Diligence-Prüfungen sind wichtige Prozesse im Vorfeld von unternehmerischen Investmententscheidungen. Als Due Diligence bezeichnet man eine gründliche Prüfung aller finanziellen, rechtlichen und operativen Aspekte eines Unternehmens im Vorfeld einer geplanten Unternehmensbeteiligung. Dadurch kann sichergestellt wird, dass die Beteiligung werthaltig ist, Potential zur Wertsteigerung bietet und mit den Werten und Zielen der Familie übereinstimmt.

Können Family Offices direkte Kredite an Unternehmen ausreichen?

Family Offices können gegenüber Unternehmen auch als Fremdkapitalgeber auftreten und bestimmte Darlehen innerhalb regulatorischer Rahmenbedingungen zur Verfügung stellen. Für ein Unternehmen kann die Einbindung von privaten Kapitalgebern wie Family Offices eine höhere Flexibilität bieten als die Zusammenarbeit mit klassischeren Fremdkapitalanbietern. Für Family Office kann ein solches Engagement durch potenziell höhere Renditen attraktiv sein, Die Zusammenarbeit der beiden Parteien kann darüber hinaus zu einem schnelleren Finanzierungsprozess und zu flexibleren Kreditbedingungen führen.

Welche Strategien können Family Offices anwenden, um das Risiko in ihren Portfolios zu streuen?

Family Offices können das Risiko eines Portfolios diversifizieren, indem sie in verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen investieren. Auch der Einsatz von Absicherungsinstrumenten (Hedging) sowie die Festlegung und Einhaltung klarer Anlagekriterien können dazu beitragen, Risiken zu mindern und das Vermögen langfristig zu sichern.

Wie können Family Offices ihre Anlagestrategien steuerlich optimieren?

Family Offices können ihre Investments steuerlich optimieren, indem sie diese über steuerfreundliche Anlagevehikel strukturieren, steuerliche Verlustvorträge nutzen sowie diverse Steuerstrategien mit einer strategischen Nachlassplanung kombinieren. Professionelle steuerliche Beratung ist hierbei unerlässlich, um optimale Steuerstrategien frühzeitig umzusetzen und davon zu profitieren.

Finanzierungsprozess

Bei finbird gestalten wir unseren Ansatz individuell und mandatsorientiert, um die spezifischen Anforderungen und Bedürfnisse von Family Offices zu berücksichtigen. Wir verbinden maßgeschneiderte Finanzierungsmodelle für Immobilien und Unternehmensbeteiligungen zu einer ganzheitlichen Lösung für unsere Kunden. Unser Prozess beginnt mit einer gründlichen Analyse der kurz- und langfristigen Ziele des Mandanten. Dies ist die Basis, um die Finanzierung einer Transaktion zu planen und die dafür passendsten Finanzierungsoptionen zu identifizieren. Wir suchen nach kreativen und flexiblen Lösungen, die bei der Erzielung attraktiver Renditen unterstützen: Dazu gehören Private Debt Finanzierungen, Direktinvestments und sonstige Finanzinstrumente, die zur geplanten Transaktion des Mandanten passen.